リスクの分散

投資の際にかかるリスクを上手く回避する方法を紹介します。

資金の目的を確認する: 今、あなたが投信に投資しようとしているお金は、数ヶ月以内に使う目的の資金か、今後２〜３年程度は余裕のある資金として使うことのない資金なのか、または、老後の資金として大切に運用したい資金なのか。など、どのような目的を持った資金なのかを、きちんと確認してください。今後数ヶ月以内に使うお金の場合、リスクをできるだけ回避した投信を選択する必要があります。また、余裕のある資金であり、ある程度のリスクがあっても、増やす可能性にかけたいのであれば、株式投信を選択するということになります。将来の年金の資金として貯めてゆくのであれば、毎月設定されている公社債投信を毎月購入することで、将来そこからの分配金を受け取るようにすることもできます。

目的と合ったファンドを選別する: 資金の目的が決まったら、それに合うファンドを探していきます。しかし、数千本のファンドの中から目的に合うファンドを探すのは大変な作業ですが、他人任せにしてはいけません。証券会社に実際に出向いたり、各証券会社のサイトのしみゅレーションの機能などを利用して、自分のお金の目的を説明して、それに適したファンドをいくつか紹介してもらうのがいいでしょう。また、ひとつの証券会社で取り扱っているファンドは、系列投資信託会社のものが中心になるので、いくつかの証券会社を回ってみることも大切です。

雑誌などで知識を得る: 現在、お金に関する本がたくさん出版されています。そのようなものを一通り読んで知識を得ることも重要です。ただし、マネー雑誌の場合、金融機関の広告が中心になっていることが多くあり、企画で書かれている記事も多いので、その点には注意が必要です。マネー雑誌は、基本的に良いことしか書いていないということを前提にして、参考程度に読んでください。

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