投信のメリット
投信に投資するメリットを紹介します。
- 元本割れの可能性
- 投信は、基本的に株式や債権そうなどの価格の変動のある商品に投資していますので、相場の変動によって元本割れをする可能性もあります。実際に販売されている投信の中にも、元本割れしているものもあるようです。運用は運用会社のプロがするとはいえ、相場を相手にしている以上は必ず儲かるという保証はありません。そういう意味では、運用会社や運用する人が優秀かどうかを過去の実績や今後の投資方針などから判断していくことが重要になります。
- 申し込み手数料
- 投信を購入して、運用する場合にかかるコストとして、申し込み手数料と信託報酬の２つがあります。申し込み手数料については、投信を購入する際にかかる費用で、販売している会社によっても変わってきます。同じ商品であれば、もちろん手数料が安いほうが有利になります。
- 信託報酬
- 投資信託の運用や管理にかかる費用のことで、投資信託を保有している間、一定の年率でかかる費用のことです。この信託報酬ですが、もし、損失が出ても投信を保有している間はかかってきます。つまり、「運用をしているのですから、損をしても信託報酬はかかってきます」ということです。販売手数料や信託報酬を今までの運用成績や今後の方針と見比べて、それだけのコストを支払う価値があるかどうかをしっかりと見極めた上で、投資をしていきましょう。
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